Surge una asombrosa herramienta, basada en IA, para prevenir el fraude bancario en el crimen organizado
Esta herramienta diseñada por Lynx permite detectar a tiempo real los movimientos ilícitos de las cuentas mula en los bancos
Pese a que los controles bancarios actuales evitan a grandes rasgos el amparo del crimen organizado en sus sistemas, todavía hay muchos criminales que se escapan de ese control. Es por eso que una nueva herramienta basada en Inteligencia artificial, y creada por la compañía Lynx, supondrá un nuevo paso adelante en materia de lucha contra el fraude bancario por parte del crimen organizado y las cuentas mula que utilizan para ello.
Una solución para perseguir el crimen organizado
El sistema desarrollado por la compañía, al que han llamado Lynx Mule Account Detection, permite detectar a tiempo real el funcionamiento de cuentas mula, comúnmente vinculadas al crimen organizado, para que los bancos y entidades financieras puedan frenar lo antes posible el movimiento ilícito de dinero ilegal circulando en el sistema económico mundial.
Hoy en día, es crucial que la ciberseguridad trabaje, no solamente en los ciberdelitos de los que muchos usuarios son víctimas, sino también en poner el mayor freno posible al fraude bancario y al uso de cuentas mula para blanquear dinero procedente del crimen organizado. Por ello, esta nueva herramienta diseñada por Lynx será una nueva y valiosa arma contra la que hacer frente a este tipo de delitos.
De hecho, el CEO de Lynx, Dan Dica, destaca que “estas cuentas son un eslabón crítico en la cadena de delitos financieros”, por lo que cortar dicho eslabón supone un importante obstáculo para la cadena del crimen organizado en la que se mueven ingentes cantidades de dinero, no solo en la economía sumergida, sino también en las cuentas mula.
El control financiero para frenar delitos
En los países de la Unión Europea existen muchos más mecanismos que en otros mercados en materia de obligaciones a los bancos para que cuenten con una regulación adecuada. Sin embargo, en los países europeos también existen este tipo de cuentas mula, pese a los férreos controles que incluso, en más de una ocasión, implican multas a entidades bancarias por no cumplir con los plazos de control. Sin embargo, con el uso de herramientas de este tipo, cuya detección funciona a tiempo real, también se optimizan tiempo y recursos para perseguir el fraude bancario.
De hecho, incluso algunas entidades bancarias exigen a las instituciones públicas que se endurezca la persecución del fraude bancario, ya que este tipo de prácticas también suponen un problema para las entidades financieras. Por tanto, esta herramienta de Lynx se adelanta incluso a los avances regulatorios que los países e instituciones del mundo están preparando en la actualidad.
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