La Generación X y los Boomers+ se muestran escépticos sobre la “GenAI DIY” para la planificación financiera
Según el estudio de planificación y progreso 2024 de Northwestern Mutual, a medida que la inteligencia artificial (IA) continúa evolucionando y alimentando el debate sobre su poder transformador en los negocios y la sociedad, los estadounidenses más jóvenes son mucho más optimistas sobre el potencial de la tecnología para ayudarlos a alcanzar sus objetivos financieros.
Más de la mitad de los miembros de la Generación Z (57%) y los Millennials (55%) dicen que están entusiasmados con el impacto que la IA y las herramientas de IA generativa (GenAI) podrían tener en sus vidas financieras. Mientras tanto, los estadounidenses mayores son más escépticos: sólo el 38% de la Generación X y el 23% de los Boomers+ dicen estar entusiasmados.
Según los resultados de la encuesta, el 63% de la Generación Z y el 57% de los Millennials dicen que la IA “mejorará la experiencia del cliente en el sector financiero, incluida la planificación financiera“. Por el contrario, menos de la mitad de la Generación X (44%) y los Boomers+ (32%) comparten este sentimiento.
Cuando se les pidió que identificaran el beneficio potencial de la IA que más entusiasma a los estadounidenses cuando se trata de administrar su dinero, el “análisis de datos avanzado” surgió como la mejor opción. Los tiempos de respuesta más rápidos, mayor eficiencia, mejor servicio al cliente y mayores oportunidades de personalización, completaron el resto de los cinco beneficios principales.
“Las generaciones más jóvenes están más dispuestas a aceptar que sus socios de servicios financieros aprovechen GenAI para administrar su dinero“, dijo Christian Mitchell, vicepresidente ejecutivo y director de atención al cliente de Northwestern Mutual.
“Sin embargo, incluso las generaciones mayores dicen que se sienten cómodas con que su asesor financiero aproveche la tecnología para hacer preguntas aún mejores y ayudarlos a generar riqueza y seguridad financiera”, agregó Mitchel.
El reporte indica que la mayoría cree que la IA y la GenAI pueden ser una adición fantástica para un asesor confiable, ayudando a los profesionales financieros a ofrecer resultados y experiencias aún mejores para sus clientes.
La conclusión, según Northwestern Mutual, es la siguiente: la inteligencia artificial puede ayudar a las organizaciones a encontrar capacidad humana, no reemplazarla”.
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